Российские банки стали требовать у клиентов обоснования переводов на небольшие суммы. Как сообщила 27 ноября газета «Известия», от граждан требуют предоставить различные документы, подтверждающие экономический смысл операций на суммы в пределах 1 тысячи рублей.
Что произошло?
По информации издания, в последнее время клиентам Сбербанка, «Тинькофф-банка» и «Бинбанка» при совершении небольших денежных переводов звонят сотрудники служб финансового мониторинга банков и требуют предъявить письменное обоснование экономического смысла перевода средств и подтвердить их происхождение.
Если клиент не предоставляет требуемые документы, его банковские счета могут быть заблокированы.
Как отреагировали банки?
Представители «Тинькофф-банка» заявили, что не проводят массовые блокировки счетов клиентов.
«Банк, предоставляя сервис переводов с карты на карту между физическими лицами, оказывает повышенное внимание безопасности платежей, и в отдельных случаях, когда возникают подозрения в попытке совершения мошеннических операций, проводит дополнительные проверки, направленные на установление легитимности перевода», — сообщили они.
В Сбербанке рассказали, что бытовые переводы между гражданами «не входят в периметр контроля банка», а массовых блокировок карт или счетов клиентов не происходит.
Что говорят эксперты?
Эксперт компании «СОЛИД Менеджмент» Сергей Звенигородский утверждает, что необоснованное блокирование транзакций и счетов является грубым нарушением законодательства.
«Блокировка транзакций осуществляется в автоматическом режиме с использованием систем банка. Чаще всего массовые блокировки могут быть связаны со сбоем ПО или неверными настройками алгоритмов определения признаков сомнительных операций с их последующей блокировкой. Однако это никоим образом не объясняет требований по обоснованию платежей и требований подтвердить законность происхождения средств, что указывает на то, что корень проблемы может лежать в неверном толковании требований регулятора», — рассказал Звенигородский газете «Взгляд».
«Да, действительно, с недавних пор при обнаружении признаков нарушения законодательства в сфере борьбы с отмыванием денежных средств и финансированием терроризма банки наделены полномочиями блокировать транзакции и даже счета клиентов. Однако требовать от клиента предоставить данные о происхождении денежных средств и обоснование перевода банк не может», — подчеркнул он.
Что делать?
Важно помнить, что банк не имеет права препятствовать подобным транзакциям, если у него нет на это серьезных оснований.
Если у вас действительно возникают проблемы с переводом денег (ни у одного из владельцев счетов в разных банках, опрошенных «МБХ медиа», 27 ноября таких проблем не возникло), единственный путь их решения — подтвердить банку, что это именно вы, а не мошенники, пытаетесь перевести деньги. Если ваши средства по-прежнему блокируются, следует запросить обоснование таких действий. Если проблема не решается, нужно обратиться в интернет-приемную Банка России с жалобой.
Если вы нашли ошибку, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter.